【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除

从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时、保加利亚 、意大利、克罗地亚
、卢森堡、波兰 、瑞典
、匈牙利。法国海外领土：瓜德罗普岛、圣巴泰勒米岛 、圣马丁岛 。荷兰海外领土：阿鲁巴岛
、博内尔岛、库拉索岛 、圣尤斯特歇斯岛
、萨巴岛、圣马丁岛。

被国家列入高风险银行名单

被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行，主要包括村镇银行 、小型城商行
、农商行及农合机构等 ，其风险特征、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行，涵盖村镇银行 、小型城商行、农村金融机构（如农商行
、农合机构）等
。

近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主
，山东省内恒丰银行、烟台银行被明确提及存在较高风险，全国高风险银行集中于东北 、甘肃
、内蒙古等地区。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行 ，涵盖村镇银行、小型城商行 、农村金融机构（如农商行
、农合机构）等 。

024年《中国金融稳定报告》显示全国3936家银行中
，357家被列为高风险（8 - D级），但并未公布全部名单
。这些高风险银行主要为农村中小金融机构（如农村商业银行、村镇银行） ，集中分布在东三省 、河南
、甘肃、内蒙古 、山西等地。

外贸跨境人必看!高风险国家清单,守护好你的香港银行账户!

〖A〗
、高风险国家：与上述国家交易必定触发银行风控
，导致账户关户 。开户阶段若提及这些国家，可能直接被拒绝
。中风险国家：属于敏感地区 ，可交易但需提前与银行沟通
，提供合同、沟通记录 、物流单据等证明交易合法性。

〖B〗、总结 随着全球贸易关系的不断演变，地缘政治局势的不稳定给跨境业务带来了诸多挑战 。

〖C〗
、在通俗的角度 ，敏感地区泛指以下国家或地区：（1）被联合国、美国（OFAC）等制裁的国家或地区；（2）FATF风险提示的国家或地区；（3）毒品犯罪高风险的国家或地区；（4）恐怖融资高发的国家或地区；（5）跨境诈骗高发的国家或地区；（6）金融透明度较低的国家或地区
。

〖D〗 、长期闲置账户易被银行视为“僵尸账户 ”
，占用系统资源且增加运营成本，面临注销风险。

外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

政治和经济风险：高风险国家往往存在政治不稳定
、经济环境恶劣等问题 。这些问题可能导致贸易合同无法履行、货款无法按时支付等风险
。